Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que se desempeñan en la función de análisis de información para la generación de productos de inteligencia bancaria que solicitan las organizaciones privadas.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
El EC describe el desempeño del investigador y analista bancario, cuyas competencias incluyen la planeación de las actividades encaminadas a la investigación bancaria, mediante la elaboración del plan de búsqueda correspondiente, la recolección de la información/evaluación de datos y fuentes, el análisis de la información bancaria, utilizando técnicas y métodos en el desarrollo de premisas de investigación para la elaboración de inferencias, fundamentadas en un proceso de pensamiento lógico que conlleva a la generación de productos de análisis bancario con el apoyo visual correspondiente.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E4980: Planear las actividades encaminadas a la investigación bancaria
- E4981: Recopilar la información de la investigación bancaria
- E4982: Aplicar la metodología para el análisis de información bancaria
- E4983: Presentar el resultado de la investigación bancaria
Ocupaciones relacionadas
- Directores y gerentes en servicios contables, financieros, banca y seguros
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Métodos de investigación analítica
- Artículo 96 de la Ley de Instituciones de Crédito de la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV) y Artículo 349 del Capítulo XIII de la Circular Única de Bancos (CUB)
- Nomenclatura de fuentes: HUMINT, OSINT, GEOINT, SIGINT, COMINT E IMINT. Conocimiento
- Sesgos Cognitivos: Confirmación, anclaje, autoridad, institucional. Conocimiento
- El principio de la técnica de la pirámide para el pensamiento y estructuración de la comunicación Conocimiento
- Conceptos de difusión de la información Conocimiento
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC1605 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Caso de Atención Especial (CAE)/Detección
- Ordenamiento emitido por una autoridad competente por el cual se solicita información sobre sujetos de investigación y análisis bancario, como un asunto o unidades de estudio sobre las cuales se recopilarán datos y se realizarán los análisis correspondientes.
- Catálogo de Riesgos Bancarios
- Instrumento estandarizado que permita a las instituciones bancarias, definir conceptos para homologar la identificación y registro de los distintos tipos de incidentes de emergencia que ocurran en las oficinas y sucursales bancarias.
- Fuente de información abierta
- Entidad de origen de la información con acceso público y sin restricciones por requisitos específicos de acceso.
- Fuente de información cerrada
- Entidad de origen de la información que para acceder a su contenido requiere de permisos, condiciones legales o técnicas específicas. Estas fuentes de información no están disponibles para el público en general.
- Hipótesis preliminar
- Explicación tentativa que plantea el investigador para dar una respuesta anticipada relacionada con sujeto/s, objeto/s de análisis, se deriva de la teoría existente y debe formularse a manera de proposición; es una respuesta provisional a las preguntas de investigación.
- Inteligencia bancaria
- Se refiere a la información que ha sido evaluada y es capaz de ser comprendida en el sector bancario para la toma de decisiones.
- Informe preliminar
- Es un documento inicial que tiene como objetivo dirigir la secuencia de tareas para lograr los objetivos establecidos, se define el problema, se plantean hipótesis preliminares y se establecen los objetivos a alcanzar con el objetivo de identificar necesidades de información.
- Líneas de investigación y análisis bancario
- Líneas de análisis bancario: Implican la descomposición de un caso en segmentos o categorías lógicas con el fin de simplificar su estudio. Éstas permiten identificar diversas perspectivas, patrones, tendencias emergentes, y áreas específicas de enfoque para la investigación.
- Plan de Búsqueda
- Es un formato que documenta una estrategia claramente definida y que describe los medios, herramientas, destrezas y plazos para la obtención de la información necesaria para cumplir un proyecto de investigación y análisis bancario.
- Preguntas de investigación
- Son una serie de preguntas básicas para poder incentivar a la investigación. Estas preguntas no son limitativas y pueden ser las siguientes: ¿Quién?/¿Qué?/¿Cómo?/¿Cuándo?/¿Dónde?/¿Porqué?
- Usuario Simulado
- En materia de inteligencia bancaria, es la persona que utiliza un producto o servicio de forma habitual, beneficiándose de algún modo de dicha utilización, sin entrar a valorar la marca, el precio o las características técnicas de lo que utiliza.
- Confiabilidad
- Se refiere a la posibilidad de suponer un cierto grado de regularidad y predictibilidad respecto de la certeza de los datos recolectados.
- Conformidad legal
- Es el grado de cumplimiento de las leyes vigentes.
- Evaluación de la fuente de información
- La evaluación de la fuente de información es el proceso de evaluación de la confiabilidad de la fuente de información bancaria.
- Evaluación del dato
- La evaluación del dato es el proceso de evaluación de la validez de los datos empleados en la investigación bancaria.
- Fuente de información
- Entidad de origen de la información. Estas se clasifican en fuentes de información abiertas y cerradas.
- Pertinencia
- Valoración de la correspondencia de un dato con el objeto/sujeto del análisis.
- Relevancia
- Cualidad o condición de importancia y significación de un dato.
- Sensibilidad
- Medida de la vulnerabilidad de un dato, de acuerdo con el probable daño que podría suponer su pérdida, revelación, modificación o destrucción no autorizada.
- Sujeto del análisis
- Asunto o materia sobre el que se lleva a cabo la investigación e inteligencia bancaria.
- Estimación
- Es el proceso de aproximación obtenido, ya sea a través de una frecuencia de eventos, conocimientos teóricos o empíricos sobre un valor desconocido. Es una forma de inferencia estadística que proporciona una aproximación o estimado del valor verdadero del parámetro.
- Grado de certeza
- Es el resultado del procesamiento de información por medio del empleo de metodologías de investigación bancaria.
- Hipótesis
- Es una suposición sobre una población o un fenómeno basada en las premisas de investigación.
- Inferencia
- Es una interpretación de la información fundamentada en un proceso de pensamiento lógico y conformada de al menos dos premisas. Existen cuatro tipos de inferencia: hipótesis, conclusión, estimación y predicción.
- Método de investigación
- Es el desarrollo de una comprensión precisa y confiable del fenómeno analizado.
- PESTEL
- Es un acrónimo que hace referencia a los factores a analizar: Políticos, Económicos, Sociales, Tecnológicos, Ecológicos y Legales; por lo tanto, alude a un estudio de mercado únicamente de factores externos que afectan a un ente económico.
- Predicción
- Se refiere a la proyección o estimación de valores futuros basados en patrones o tendencias observadas en premisas de investigación. Es una inferencia que tiene una probabilidad de ocurrencia dada.
- Premisas
- Proposiciones que son la base de un argumento que respaldan o justifican una inferencia.
- Técnica de investigación
- Herramientas cuantitativas y cualitativas que los analistas criminales pueden emplear dentro del método de investigación para examinar datos, evidencias y patrones relacionados con delitos y actividades delictivas.
¿Cómo es la evaluación del EC1605?
Duración estimada: 2 horas en gabinete y 1 hora en campo, totalizando 3 horas.
Apoyos y requerimientos:
- Para demostrar la competencia en este EC, se recomienda que se lleve a cabo en el lugar de trabajo y durante su jornada laboral; sin embargo, pudiera realizarse de forma simulada si el área de evaluación cuenta con los materiales, insumos, e infraestructura, para llevar a cabo el desarrollo de todos los criterios de evaluación referidos en el EC
- Equipo de cómputo con paquetería office, conexión a internet, impresora y hojas blancas
- Formatos para el vaciado de datos y fuentes, además del catálogo de riesgos bancarios
- 1 persona que realice el papel de "usuario"
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
Cargando documento...