Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que promueven el ahorro, asesoran y comercializan los paquetes de productos y servicios, además de brindar soluciones financieras a los clientes/socios de las instituciones de crédito y ahorro.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
Este EC contiene las funciones críticas y sustantivas de las personas que brindan asesoría a socios/clientes sobre los distintos esquemas y modalidades de ahorro e inversión, describiendo ventajas y los requisitos que deben cubrir para incorporarse a estas instituciones, así mismo asesorando y promoviendo con los clientes/socios los servicios y productos financieros tales como seguros, créditos, inversiones, fianzas, y diferentes esquemas de financiamiento. Por otro lado, proporcionando asesoría/capacitación sobre temas de finanzas para clientes y colaboradores de la institución.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E3929: Promover el ahorro/inversión entre los clientes/socios con el fin satisfacer sus necesidades y fomentar el crecimiento económico.
- E3930: Promover créditos entre los clientes/socios con el satisfacer sus necesidades crediticias.
- E3931: Promover productos y servicios entre los clientes/socios con el fin de optimizar sus operaciones financieras.
- E3932: Realizar acciones de asesoría financiera para clientes/socios.
Ocupaciones relacionadas
- Asesor de crédito
- Ejecutiva Bancaria
- Promotor de servicios financieros
- Cajeros de la institución de ahorro y crédito / préstamo popular
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Normativa y requerimientos de instituciones de crédito y ahorro. Conocimiento
- Requerimientos y rendimientos de los esquemas de ahorro. Conocimiento
- Análisis y cálculo de las cuentas de inversión. Aplicación
- Cálculo de retenciones de ISR sobre los rendimientos Aplicación
- Balance general del crédito. Aplicación
- Viabilidad de pago para el otorgamiento de créditos. Aplicación
- Costos y servicios por el uso de tarjetas de débito
- Derechos del cliente/socio ante diferentes eventos y situaciones
- Análisis de costos y beneficios de las pólizas de seguro
- Los recursos didácticos en el proceso de enseñanza aprendizaje. Conocimiento
- Identificación de estilos de aprendizaje para la selección de recursos didácticos. Análisis
- Selección de estrategias de enseñanza aprendizaje en la impartición de cursos. Aplicación
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC1253 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Ahorro
- El ahorro es la acción de separar una parte de los ingresos que obtiene una persona o empresa con el fin de guardarlo para su uso en el futuro.
- Cliente/Socio
- Persona física inscrita o asociada a las instituciones de crédito y ahorro.
- Contratos/convenios/ acuerdos
- Documento legal firmado entre instituciones de crédito y ahorro popular y personas físicas donde el primero se compromete a salvaguardar el ahorro e inversión y brindar intereses y el segundo se compromete a ahorrar periódicamente.
- GAT
- Ganancia Anual Total.
- Instituciones crédito y de ahorro
- Las instituciones de crédito y ahorro denominadas jurídicamente Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, que requieren autorización para operar y responden a las necesidades de un amplio sector de la población que no tiene acceso a la banca tradicional.
- Buró de crédito
- El buró de crédito es una empresa mexicana constituida como sociedad de información crediticia, dedicada a integrar y proporcionar información previa a la concesión de un crédito.
- Crédito financiero
- El crédito financiero o línea de crédito es aquel que se consigue a través de las instituciones de ahorro y crédito popular mediante préstamos o líneas de crédito que se otorga a los socios.
- Fianza
- Cantidad de dinero o bien que se da para asegurar el cumplimiento de un crédito en el tiempo y condiciones establecidas.
- Tasa de interés
- Indicador económico y financiero que señala la rentabilidad de un ahorro o inversión, o bien, el costo de un crédito.
- Pagaré
- Documento que se extiende y entrega entre una institución y un cliente el cual contrae la obligación de pagarle una cantidad de dinero en la fecha que figura en él.
- Plazo del crédito
- Es el tiempo establecido contractualmente para pagar un crédito.
- Banca electrónica
- Servicio otorgado por las entidades de crédito/ahorro que tiene el objetivo de facilitar las operaciones y transacciones de forma autónoma, independiente, segura y rápida a través de Internet.
- Productos y servicios financieros
- Son aquellos productos y servicios ofertados/otorgados por instituciones de crédito y ahorro tales como: cheques, pagarés, transacciones en cajeros automáticos, banca electrónica, domiciliación de recibos, seguros de diferente índole, tarjetas de crédito y débito.
- Tarjeta de débito
- Tarjeta emitida y asignada a un cliente/socio por una entidad de crédito/ahorro.
- Token
- Aparato físico/celular que se le da a un cliente/socio para autenticar las diferentes operaciones que se realicen.
- Carta descriptiva
- Documento que utiliza el asesor financiero durante las sesiones de capacitación como guía o plan de la sesión.
- Encuadre del curso
- Procedimiento para llegar a los acuerdos del desarrollo del curso. Además de servir para presentar los objetivos y conocer las expectativas de los participantes.
- Recursos didácticos
- Materiales diseñados que facilitan al instructor el proceso de enseñanza, y al participante el proceso de aprendizaje.
¿Cómo es la evaluación del EC1253?
Duración estimada: 4 horas en gabinete y 5 horas en campo, totalizando 9 horas.
- Para demostrar la competencia en este EC, se recomienda que se lleve a cabo en el lugar de trabajo y durante su jornada laboral; sin embargo, pudiera realizarse de forma simulada si el área de evaluación cuenta con los materiales, insumos, e infraestructura, para llevar a cabo el desarrollo de todos los criterios de evaluación referidos en el EC. El candidato debe presentar sus evidencias documentales, así como los registros documentales y electrónicos de acuerdo con lo solicitado
Apoyos y requerimientos:
- Al interior de la organización se deberá contar con espacio/escritorio, mostrador, equipo de oficina, computadora, impresora, proyector, sistema de banca electrónica, sistema para codificación de tarjetas de crédito y débito entre otros, para llevar a cabo la evaluación de los conocimientos y desempeños en situación real o simulada. Así como acceso a las instalaciones/áreas de aprendizaje e infraestructura en las que se lleve a cabo la formación dual para la evaluación también de los desempeños y generación de productos establecidos en el presente estándar
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
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