Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que realizan procesos de coaching de finanzas personales.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
Estándar de Competencia para personas que deban contar con conocimientos, habilidades, destrezas y actitudes necesarias para facilitar sesiones de coaching de finanzas personales, establecen el encuadre de la sesión, acordando el lugar y hora de la sesión y declarando el acuerdo de confidencialidad, determinan la necesidad de desarrollo personal y financiero, indagando sobre las necesidades del cliente, acompañan en el proceso de intervención durante la sesión, interviniendo en el proceso reflexivo y evaluando las condiciones de satisfacción y situación financiera del cliente; concluye la sesión, verificando la claridad del proceso de reflexión y entendimiento e identificando las conclusiones.
Asimismo, establece los conocimientos teóricos con lo que debe contar el líder para realizar su trabajo, así como las actitudes relevantes para su desempeño.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E3972: Establecer el encuadre de la sesión y necesidades del cliente
- E3973: Definir el plan de acción de finanzas personales del cliente.
- E3974: Realizar el acompañamiento de la ejecución del plan de acción de finanzas personales del cliente
- E3975: Realizar la sesión de cierre del coaching financiero
Ocupaciones relacionadas
- No hay referente en el CNO
- Coach de Finanzas Personales
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Técnica de atención personal. Aplicación
- Herramientas para la 'Escucha activa'. Aplicación
- Principios de la metodología del coaching de finanzas personales. Conocimiento
- Código de ética del Coaching de Finanzas Personales de la Asociación Mexicana de Coaching. Aplicación
- Manejo de resistencia y crisis emocional en el proceso de coaching Aplicación
- Productos, herramientas y opciones financieras Aplicación
- Herramientas de la metodología de Coaching de finanzas personales basada en el coaching ejecutivo de la Asociación Mexicana de Coaching Aplicación
- Habilidades de intervención con preguntas enfocadas a la reflexión y toma de acción
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC1261 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Anclaje de aprendizaje
- Técnica en la que se pregunta al cliente sobre ¿qué aprendió?, ¿qué se lleva y de qué se dio cuenta durante la sesión?, y se evalúa el avance del cumplimento de la meta durante la sesión en una escala del 1 al 100, siendo el 100 el cumplimiento total de la meta del cliente.
- Bitácora de avance del coach
- Es el documento que integra la información y detalles valiosos para recordar sesión a sesión el proceso del cliente.
- Bitácora de avance del cliente
- Es el documento que el cliente produce durante sus sesiones y sirven como evidencia de aprendizaje y progreso.
- Cliente
- Persona que es asesorada y acompañada, que hace y se responsabiliza del proceso de cambio para conseguir su objetivo.
- Coach
- Persona que asesora, acompaña y facilita el proceso de coaching de finanzas personales.
- Coaching
- Anglicismo que procede del verbo inglés to coach, («entrenar») es un método que consiste en acompañar, instruir, facilitar, asesorar, entrenar, a una persona o a un grupo de ellas, con el objetivo de conseguir cumplir metas o desarrollar habilidades específicas.
- Contexto
- Construcción de situación o circunstancia que facilite el proceso de comunicación fuera y dentro de las sesiones de coaching de finanzas personales.
- Diagnóstico inicial de salud financiera
- Documento que servirá como guía para elaboración de plan de acción y documento de evidencia de avance.
- Ejercicio de atención personal
- Técnica de su elección que permite al coach callar el diálogo interno y ponerse en actitud de percepción y no juicio para el acompañamiento efectivo del cliente. También conocido como ejercicio o técnica de centramiento.
- Ejercicio de concientización
- Técnica que ayuda a vincular las emociones con los pensamientos para integrarlos en pensamientos observables.
- Encuadre
- Marco referencial al que se suscribe la sesión respetando la estructura y herramientas propuestas en la metodología del Coaching de finanzas personales basada en el coaching ejecutivo de la Asociación Mexicana de Coaching.
- Excedentes
- Dinero no comprometido en gastos recurrentes o emergentes.
- Finanzas sanas/ Salud financiera
- Definición de salud tomando en cuenta los 6 elementos que conforman la salud financiera según el Center for Financial Services Innovation. Balance entre ingresos y gastos, ahorro, manejo y cumplimiento de deuda, planeación, resiliencia en emergencias, herramientas financieras.
- Información financiera sensible
- Es la información personal privada de un individuo en torno a sus finanzas, por ejemplo, datos bancarios, montos de inversión, propiedades, saldos, transaccionalidad, beneficiarios, entre otros.
- Preguntas poderosas
- Preguntas que detonan el pensamiento y reflexión al cliente y nos aporta información valiosa de lo que estamos buscando. Ejemplo, ¿Qué te dices cuando pasa esto?, ¿Cada cuándo pasa esto que mencionas?, ¿Cuántas veces al día sucede?, etc.
- Creencia
- Idea o pensamiento que se asimila como verdadero.
- Técnicas y dinámicas
- Actividades que se pueden usar durante el proceso de coaching de finanzas personales que ayudan al cliente a visualizar su futuro financiero y sentir emociones positivas al respecto del dinero.
¿Cómo es la evaluación del EC1261?
Duración estimada: 2 horas en campo y 1 hora en gabinete, totalizando 3 horas.
- Para demostrar las competencias en este EC, se llevará a cabo una sesión de coaching de finanzas personales con duración promedio de 120 minutos, entre un coach y una persona que simulará la función de cliente, propuesta por el evaluador, realizándose en un escenario que permita llevar acabo el desarrollo de todos los criterios de evaluación referidos en el EC, durante la sesión
Apoyos y requerimientos:
- Espacio privado no menor a 3 x 3 metros. con iluminación y temperatura confortable y 3 sillas/sillones cómodos individuales, caso práctico
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
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