Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y capacitación de las personas que se desempeñan como asesores para la obtención de pensión en los Sistemas de Seguridad Social en México y cuyas competencias incluyen asesorar en materia de pensiones y asesorar en materia de documentación y requisitos para el otorgamiento de la pensión.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
Este EC describe el desempeño del asesor desde recibir al trabajador/ beneficiario, obtener información del trabajador/beneficiario a pensionarse, asesorar al trabajador/ beneficiario respecto a los tipos de pensión, asesorar al trabajador/ beneficiario respecto al monto estimado de la pensión que podría obtener, asesorar al trabajador/ beneficiario respecto a la documentación que deberá presentar para iniciar su trámite de pensión, validar la documentación del trabajador/ beneficiario, explicar el procedimiento para el trámite de pensión, así como asesorar respecto a la obtención de los recursos de la cuenta individual acumulados durante su vida laboral.
También establece los conocimientos teóricos, básicos y prácticos con los que debe de contar un asesor para realizar su trabajo, así como las actitudes relevantes en su desempeño.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E1652: Asesorar en rentas vitalicias y retiros programados
- E1653: Asesorar en materia de documentación y requisitos para el otorgamiento de la pensión
Ocupaciones relacionadas
- 99 Ocupaciones no especificadas
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Tipos de pensión: Cesantía, Vejez, Invalidez, Viudez, Orfandad, Ascendencia, Retiro Anticipado
- Características del Nuevo Sistema de pensiones-cuenta individual en IMSS e ISSSTE
- Características del Bono de Pensión para trabajadores ISSSTE. Conocimiento
- Documentos requeridos para obtener una pensión. Conocimiento
- Documentos adicionales para los casos de pensión de un trabajador/ beneficiario ISSSTE Conocimiento
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC0514 que conviene dominar antes de la evaluación:
- AFORE
- Es una institución financiera especializada en administrar e invertir el ahorro para el retiro de los trabajadores que tienen una cuenta individual.
- Años de servicio
- Se le denomina años de servicio al tiempo laboral acumulado por el trabajador registrado en el ISSSTE.
- Asignación
- Familiar: avanzada o vejez, por concepto de carga familiar, por dependientes económicos que tenga la categoría de beneficiario.
- Beneficiario
- Persona o personas que son merecedores de la pensión y/o a los recursos de retiro de un trabajador en caso de que éste fallezca. Existen dos tipos de beneficiarios los legales y los sustitutos.
- Concesión de Pensión
- Es el documento emitido por el ISSSTE a un trabajador donde especifica la respuesta de pago temporal o de por vida que le otorgará dicha institución a partir de la petición que hace el trabajador.
- Confirmación de Aseguradora
- Es el documento en el que el trabajador reitera su elección de aseguradora.
- Duplicidad
- Es la condición que refiere a un Trabajador que tiene dos o más números de Seguro Social con uno o más patrones.
- Homoclave
- Se denomina homoclave a las últimas tres letras y/o números del RFC (Registro Federal de Contribuyentes), expedida por el Servicio de Administración Tributaria que requiere toda persona física o moral en México para realizar cualquier actividad económica lícita por la que esté obligada a pagar impuestos.
- Homonimia
- Es la condición que refiriere a dos o más personas que comparten un mismo número de seguro social, debido a que tienen el mismo nombre y/o fecha de nacimiento.
- INFONAVIT
- Instituto encargado de proveer financiamiento para satisfacer las necesidades de vivienda de los trabajadores derechohabientes al IMSS.
- Instancias
- Son los Organismos jurisdiccionales establecidos por la ley para solucionar asuntos legales, entre los que destacan: RENAPO (Registro Nacional de Población), Registro Civil, SAT (Sistema de Administración Tributaria), AFORE (Administradora de Fondos para el Retiro).
- Institutos
- Son los Organismos oficiales encargados de un área social determinada, entre los que destacan: INFONAVIT, FOVISSSTE, IMSS e ISSSTE.
- ISSSTE
- Estado. Institución de seguridad social para los trabajadores al servicio del Estado y sus familiares: esposa/concubina, hijos y/o padres.
- Negativa de pensión
- Es un documento que expide el Instituto Mexicano del Seguro Social, en el cuál te informa que no tienes derecho a recibir una pensión por no cumplir los requisitos establecidos.
- Nuevo Sistema de Cuentas Individuales
- Con el nuevo Sistema de pensiones cambia el sistema de reparto del IMSS y décimo transitorio del ISSSTE (Ley anterior), a la individualización de las cuentas de los trabajadores, las cuales van a ser administradas por una AFORE hasta llegado el momento de solicitar la pensión.
- Número de Seguridad Social NSS
- Número único que otorga el IMSS/ ISSSTE cuando el trabajador es dado de alta por primera vez en un empleo formal. Sirve como identificación para controlar las cuotas patronales y aportaciones para retiro e INFONAVIT/FOVISSSTE. Derivado del cálculo de pensión que le corresponde a un trabajador,
- Resolución de pensión
- Es el documento emitido por el IMSS a un trabajador donde especifica la respuesta de pago temporal o de por vida que le otorgará dicha institución a partir de la petición que hace el trabajador.
- CONSAR
- La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, es la autoridad que regula y supervisa el Sistema de ahorro para el retiro (SAR) y en particular a la AFORE.
- Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
- Regula, autoriza, supervisa y vigila el buen funcionamiento de las aseguradoras de pensiones en México.
¿Cómo es la evaluación del EC0514?
Duración estimada: 1 hora con 30 minutos
- El desarrollo de la evaluación de este Estándar de Competencia, se llevará a cabo de manera simulada con condiciones lo más parecidas a la situación real de trabajo
- El candidato comenzará su evaluación con los desempeños y productos de los elementos 1 y 2 de manera secuencial. Al final el evaluador aplicará el cuestionario correspondiente a los conocimientos requeridos
- Ley del Seguro Social LSS 1997
- Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado LISSSTE 2008
- Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro LSAR
- Ley del INFONAVIT
- Ley FOVISSSTE
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
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