Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que se desempeñan como gestores de educación financiera en el sector de ahorro, crédito popular y cooperativo, prestando los servicios financieros.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
Este Estándar de Competencia describe las funciones que desempeñan los gestores de educación financiera en el sector de ahorro, crédito popular y cooperativo, prestando los servicios financieros, realizando el contacto con el usuario del servicio financiero, identificando la gestión del servicio financiero, atendiendo al usuario del servicio financiero, realizando la lista de cotejo de la documentación del usuario, aplicando la importancia de la asertividad en el servicio, aplicando la importancia de los productos en la organización, desarrollando estrategias de comunicación con el usuario, aplicando educación financiera con enfoque en finanzas personales, empoderamiento e igualdad de género, aplicando la educación financiera para proyectos productivos, registrando la valoración del proyecto productivo elaborado, desarrollando los elementos del presupuesto: ahorro, ingresos, egresos, comprendiendo los conceptos de educación financiera, análisis de proyectos, interpretación del FODA, principios de sustentabilidad, planificación financiera, describiendo el resultado del expediente del proyecto productivo emitido por el comité técnico, informando al usuario el resultado de la gestión del proyecto productivo, proporcionando el producto financiero autorizado al usuario, desarrollando el informe del expediente del proyecto productivo, describiendo los productos financieros, la contratación de productos financieros, los tipos de resolución en expedientes, los elementos que integran un acta de sesión así como verificando el grado de satisfacción del usuario y cerrando el servicio otorgado al usuario.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E2651: Atender los requerimientos del usuario de servicios financieros.
- E2652: Gestionar los servicios financieros.
- E2653: Evaluar los resultados de la prestación del servicio de gestión.
Ocupaciones relacionadas
- Encargados y supervisores de ventas de productos, servicios financieros y de alquiler
- Encargado y supervisor de ventas
- Encargado y supervisor en promoción de servicios financieros
- Inspector y supervisor en cajas de ahorro- préstamo
- Supervisor-Gestor de educación financiera
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Asertividad en el servicio. Conocimiento
- Productos financieros de la organización Conocimiento
- Estrategias de comunicación con el usuario Comprensión
- Conceptos de educación financiera Conocimiento
- Contratación de productos financieros Comprensión
- Elementos que integran un acta de sesión Conocimiento
- Etapas para el desarrollo de proyectos Conocimiento
- Planificación financiera Conocimiento
- Principios de sustentabilidad Conocimiento
- Tipos de resolución en expedientes Conocimiento
- Uso de herramientas tecnológicas Aplicación
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC0856 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Acta de sesión
- Documento el cual contiene las observaciones realizadas al expediente del proyecto productivo emitidas por el comité técnico.
- Alternativas de la sustentabilidad
- Opciones que se presentan al usuario de los productos financieros, con la finalidad de mejorar la rentabilidad del proyecto productivo.
- Autorizado
- Resultado que se otorga al usuario, posterior a la resolución del expediente, con la finalidad de otorgarle el producto financiero sin restricciones.
- Autorizado con reducción
- Resultado que se otorga al usuario, posterior a la resolución del expediente, con la finalidad de otorgarle el producto financiero con restricciones.
- Dispositivos electrónicos
- Son equipos como terminal punto de venta, banca en línea/electrónica, cajeros y dispositivos móviles.
- Expediente del proyecto productivo
- Conjunto de documentos entregados por el comité técnico el cual hace referencia a la resolución del producto financiero otorgado al usuario.
- Garantías del proyecto
- Instrumento para la administración del riesgo que proteger los créditos que opera el sector de ahorro, crédito popular y cooperativo.
- Instrumento de revisión
- Herramienta que permite documentar el desempeño en la elaboración de un proyecto productivo, verificando los resultados obtenidos de acuerdo a un proceso previamente establecido.
- Postergado
- Resultado que se otorga al usuario, posterior a la resolución del expediente, con la finalidad de otorgar más alternativas de los productos financieros dentro de un tiempo establecido.
- Rechazado
- Resultado que se otorga al usuario, posterior a la resolución del expediente, con la finalidad de no otorgar productos financieros.
- Resolución expediente
- Resultado que se otorga al usuario, con la finalidad de autorizar, autorizar con reducción, postergar o rechazar el otorgamiento del producto financiero.
¿Cómo es la evaluación del EC0856?
Duración estimada: 5 horas en gabinete y 3 horas en campo, totalizando 8 horas
Apoyos y requerimientos:
- Para demostrar la competencia en este EC, se recomienda que se lleve a cabo en el lugar de trabajo y durante su jornada laboral; sin embargo, pudiera realizarse de forma simulada si el área de evaluación cuenta con los materiales, insumos e infraestructura, para llevar a cabo el desarrollo de todos los criterios de evaluación referidos en el EC
- La lista de cotejo de la documentación del usuario
- El registro de la valoración del proyecto productivo desarrollado
- El informe del expediente del proyecto productivo
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
Cargando documento...