Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que, a través de un contrato, fungen como intermediarios entre el asegurado que demanda un servicio o póliza de
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E5434: Identificar necesidades del prospecto con respecto a contratos
- E5435: Recabar información para la aseguradora de contratos de
- E5436: Comercializar el contrato de seguros del ramo de vida
- E5437: Brindar asesoramiento al contratante/asegurado para la
- E5438: Brindar asesoramiento al contratante/asegurado para la
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC1732 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Asegurabilidad
- Conjunto de características o condiciones que determinan si un riesgo es aceptable para ser cubierto por una compañía de seguros. Incluye factores como la naturaleza del riesgo, su frecuencia, severidad y la capacidad de medirlo y analizarlo para establecer primas adecuadas.
- Comunicación no verbal
- Transmisión de información sin usar palabras, mediante gestos, expresiones faciales, posturas y tono de voz, entre otros, influyendo en la percepción y confianza entre las partes involucradas.
- Comunicación verbal
- Intercambio de información mediante el uso de palabras habladas, que permite a los agentes/intermediarios y contratante/asegurados aclarar dudas, explicar productos y entender términos y condiciones de manera efectiva. ESTÁNDAR DE COMPETENCIA Formato de Estándar de Competencia F21-COOPYD-01 Versión: 08 Página: 8 de 16
- Cotizadores electrónicos
- Herramientas digitales que permiten calcular de forma rápida y precisa el costo estimado de una póliza de seguro de vida.
- Objeciones
- Son las inquietudes, dudas o resistencias que manifiesta un contratante/asegurado durante el proceso de compra de un seguro de vida.
- Plan de prospección
- Es una estrategia utilizada para identificar y captar posibles contratante/asegurados interesados en adquirir un seguro de vida, mediante el análisis de perfiles, necesidades y comportamientos de las personas.
- Preguntas abiertas
- Diseñadas para obtener respuestas detalladas y completas por parte del contratante/asegurado, obteniendo una mejor comprensión de sus necesidades y expectativas.
- Prospecto
- Persona o grupo de personas que, tras un análisis preliminar, se considera como un posible contratante/asegurado de una aseguradora. Se usa para identificar a quienes tienen potencial interés en adquirir una póliza de seguro de vida.
- Técnicas de comunicación
- Estrategias empleadas para transmitir información de manera clara, persuasiva y efectiva entre contratantes/asegurados y agente/intermediarios, facilitando la comprensión de los productos y servicios ofrecidos.
- Técnicas de ventas
- Métodos utilizados para persuadir y guiar a los contratantes/asegurados potenciales en el proceso de adquisición de un seguro de vida, asegurando que el producto ofrecido satisfaga sus necesidades y expectativas.
- Variables para cotizar Son los factores que determinan el costo de la póliza, como la edad, el estado de salud, el género, el estilo de vida, la ocupación y el monto de cobertura deseado. Referencia Código Título 2 de 5 E5435 Recabar información para la aseguradora de contratos de seguros del ramo de vida individual y grupal CRITERIOS DE EVALUACIÓN La persona es competente cuando demuestra los siguientes
- DESEMPEÑOS
- Asiste al prospecto en la elaboración de la solicitud/cuestionario/documentos requeridos por la aseguradora. Aclarando las dudas que surgen durante el llenado de la solicitud/cuestionario/documentos, y Revisando que la solicitud/cuestionario/documentos estén completamente llenos con toda la información solicitada y firmada. 2. Realiza la integración del expediente del contrato de seguros
- Integrando las copias de solicitud/cuestionario/documentos, Elaborando un archivo digital del expediente, ESTÁNDAR DE COMPETENCIA Formato de Estándar de Competencia F21-COOPYD-01 Versión: 08 Página: 9 de 16 Acopiando en una carpeta de respaldo impreso conforme lo establezca la Ley de Contrato del Seguro, e Identificando ordenadamente el contenido del expediente. La persona es competente cuando obtiene los siguientes:
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
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