Propósito del estándar
Servir como referente para la evaluación y certificación de las personas que se desempeñan como presupuestador financiero, implementando una educación en finanzas personales con enfoque productivo para su optimización económica.
Asimismo, puede ser referente para el desarrollo de programas de capacitación y de formación basados en Estándares de Competencia (EC).
El presente EC se refiere únicamente a funciones para cuya realización no se requiere por disposición legal, la posesión de un título profesional. Por lo que para certificarse en este EC no deberá ser requisito el poser dicho documento académico.
Descripción
Este Estándar de Competencia describe las funciones que se desempeñan como presupuestador financiero, implementando una educación en finanzas personales con enfoque productivo para su optimización económica, aplicando los conocimientos en: mini-gasto, presupuesto, ahorro, meta financiera, préstamos, seguros; así como elaborar un presupuesto que describa el ingreso, ahorro y gasto como componentes básicos.
El presente EC se fundamenta en criterios rectores de legalidad, competitividad, libre acceso, respeto, trabajo digno y responsabilidad social.
Elementos de competencia evaluados
Este estándar evalúa los siguientes elementos de competencia:
- E2359: Preparar el presupuesto con base en los conceptos de educación financiera
- E2360: Aplicar el presupuesto como herramienta para mejorar las finanzas personales
Ocupaciones relacionadas
- Contadores y auditores
- Asesores y analistas en finanzas
- Contador público y asesor fiscal
- Contador de inventario
- Auditor
- Analista contable
- Analista e investigador financiero
- Asesor y consultor financiero
- Proyectista financiero
- Ajustador de seguros
Temario: conocimientos que evalúa
Estos son los conocimientos que el candidato debe dominar según el estándar oficial:
- Educación financiera Comprensión
- Tipos de instrumentos que faciliten el ahorro Comprensión
- Meta financiera Comprensión
- Mini-gasto Comprensión
- Préstamos Comprensión
- Presupuesto Comprensión
Glosario del estándar: guía de estudio
Términos oficiales del EC0754 que conviene dominar antes de la evaluación:
- Mini-gasto
- Gastos pequeños e innecesarios que se efectúan frecuentemente sin darnos cuenta que afectan la economía personal y/o familiar.
- Préstamos
- Dinero ajeno de uso temporal que se tiene que regresar en un tiempo definido, generalmente con un dinero adicional llamado interés o rédito.
- Presupuesto
- Herramienta financiera que permite registrar el ingreso, determinar el ahorro y controlar los gastos.
- Presupuestador financiero
- Persona que desarrolla presupuestos basados en ingreso, ahorro y gasto para la optimización de sus finanzas y economía personales.
- Seguros
- Producto financiero que cubre algunos gastos cuando se presentan eventos inesperados.
- Apoyos gubernamentales
- Cantidad que recibe una persona a través de programas del gobierno.
- Gasto
- Todo aquel dinero que se emplea para satisfacer diferentes necesidades sean bienes o servicios.
- Ingreso
- Todo aquel dinero que se recibe como entrada por algún concepto a nuestra economía familiar.
- Otros ingresos
- Todo aquel dinero que se recibe como entrada por algún concepto extraordinario como: herencia, premios, sorteos, rentas, etc.
¿Cómo es la evaluación del EC0754?
Duración estimada: 2 horas en gabinete y 2 horas en campo, totalizando 4 horas
Apoyos y requerimientos:
- Para demostrar la competencia en este EC, se recomienda que se lleve a cabo en el lugar de trabajo y durante su jornada laboral; sin embargo, pudiera realizarse de forma simulada si el área de evaluación cuenta con los materiales, insumos e infraestructura para llevar a cabo el desarrollo de todos los criterios de evaluación referidos en el EC
- Los requerimientos para llevar a cabo el proceso de evaluación en el presente estándar son:
- Aula/cubículo para reuniones
- Insumos: calculadora/lápiz/goma/saca puntas/hojas blancas/bolígrafo
- Formato de presupuesto
La evaluación oficial la realiza una Entidad de Certificación y Evaluación acreditada por el CONOCER. Esta información es orientativa y proviene del documento oficial del estándar.
Documento oficial
Este PDF es publicado por CONOCER. Consulta el contenido completo para conocer criterios de desempeño, evidencias y referencias normativas.
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